С начала текущего года сотрудниками киберполиции установлены 307 дропперов, в отношении которых возбуждено 13 уголовных дел, по пяти уже вынесены приговоры. Об этом на брифинге рассказал начальник управления полиции города Караганды полковник Шахназар Салин.
В цифровой век, к сожалению, развиваются не только технологии, но и появляются новые виды интернет-мошенничества. Сегодня преступники активно используют искусственный интеллект в своей противозаконной деятельности.
– Глава государства Касым-Жомарт Токаев сказал: «Рост интернет- и телефонного мошенничества наблюдается во всем мире. Зачастую эти преступления совершаются хорошо организованными преступными группами, действующими из-за рубежа, что существенно усложняет расследование. Поэтому превентивная работа здесь обретает особое значение». Но, несмотря на информационную и профилактическую работу, в территориальные подразделения ДП Карагандинской области поступают заявления от обманутых граждан. Интернет-мошенничество делится на несколько основных видов, используя которые мошенники обманывают наших граждан, – рассказывает Шахназар Салин.
Телефонные звонки и прочие схемы
Самое распространенное. Звонят под предлогом работы службы безопасности банка (проверка счетов). Часто злоумышленники представляются курьерской службой (доставка посылки, заказа), сотрудником сотового оператора (продление срока действия SIM-карты), почтовой службы (доставка письма из госорганов соседних стран), налоговой службы (штраф за ошибочную декларацию), коммунальной службы (замена эл. счетчика, домофона), интернет-провайдером (предоставление скидок на услуги). Во время разговора мошенники просят продиктовать код из СМС. После чего поступает звонок от мнимых представителей органов внутренних дел, спецслужб, ЦОНа, службы безопасности банка о взломе приложений мобильного банкинга, банковских счетов, приложения eGov и доступа к иным личным данным. Сообщают собеседнику, что на него оформляются кредиты, и, чтобы втереться в доверие, отправляют документы, звонят по видеозвонку, рассказывают о «спецоперациях», убеждают оформить зеркальные кредиты и отправить их на специальные счета.
Еще одна хитрая схема – лжеинвестиционные платформы, где мошенники, используя таргетированную рекламу в соцсетях Instagram, Facebook, Threads, в YouTube, под предлогом псевдоинвестиционных платформ «Каз-
АтомПром», «Каспи Профит», «Фридом Инвест», используя искусственный интеллект, от имени государственных деятелей, артистов, певцов, блогеров предлагают получать пассивный доход. Потерпевшие проходят по ссылке, оставляют заявки, и с ними связываются сотрудники лжеинвестиционных платформ, после чего убеждают вносить денежные средства минимальным объемом 100 долларов США. Чтобы вызвать доверие потерпевших, отправляли им небольшие суммы – якобы их заработок за час. А далее раскручивают потерпевших на большие вклады.
Онлайн-продажи – здесь мошенники, используя торговые площадки OLX, «Колеса.кз», «Крыша.кз» и предлагая товары ниже рыночной стоимости или по выгодной цене, либо под видом покупателей отправляют ссылки для доставки курьером, где потерпевшие заполняют данные своих карточек либо отправляют задаток за товар.
– Никогда не открывайте фишинговые ссылки, которые злоумышленники направляют под видом голосования, розыгрыша, авторизации на сайте, после чего завладевают данными, отправляют СМС-код в мессенджеры и, получая доступ к ним, от вашего имени просят деньги взаймы у людей, записанных в контакт-листе, – пояснил полковник полиции.
Легких денег не бывает
Во всех вышеуказанных видах интернет-мошенничества используются дропперы – люди, которые предоставляют свои банковские счета, электронные кошельки или иные платежные реквизиты для проведения незаконных финансовых операций.
– Проще говоря, дроппер – это посредник между мошенником и похищенными денежными средствами. Тех, кто собирает и выкупает банковские карты, координирует работу, мы называем «дроповодами». С 2025 года в Уголовный кодекс Республики Казахстан введена статья 232-1, устанавливающая ответственность за дропперство, – поясняет начальник управления полиции города Караганды.
Дропперы используются для следующих целей: обналичивания похищенных денежных средств, перевода денег между счетами с целью запутывания следов, снятия наличных средств в банкоматах, оформления банковских карт и счетов на свое имя для передачи третьим лицам. Таким образом дропперы затрудняют установление личности организатора преступления.
Существует несколько категорий дропперов: осознанные – лица, которые понимают незаконный характер своих действий и участвуют за вознаграждение; неосознанные – граждане, введенные в заблуждение, например, под видом «работы на дому»; социально уязвимые лица – студенты, безработные, люди с финансовыми трудностями; иностранные дропперы – они используются для вывода средств за рубеж.
Мошенники вовлекают всех их в свои схемы через объявления о «легком заработке» в Интернете, предложения работы «финансовым менеджером» или «посредником», работы в соцсетях и мессенджерах, в том числе с использованием поддельных документов.
Основная часть дропперов – это студенты, учащиеся колледжей и школ. Школьники зачастую становятся участниками мошеннических схем, используя банковские карты родственников.
– По результатам проведенного анализа в целях предупреждения и пресечения преступлений, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий, мы на постоянной основе проводим профилактические мероприятия среди населения, направленные на повышение правовой грамотности граждан в сфере интернет-безопасности. Активизируем разъяснительную работу с уязвимыми категориями: пожилые люди, студенты, безработные. Разъясняем меры предосторожности при использовании банковских услуг и интернет-ресурсов. А самое главное – всегда напоминайте об этом своим родителям и детям, – подчеркнул в завершение Шахназар Салин.
Әсет ҚАМСЫЗҰЛЫ
Коллаж Натальи Романовской
фото freepik.com
