17 C
Алматы
Воскресенье, 23 июня, 2024
No menu items!
ДомойНовостиОбществоОбман или выгода: как распознать финансовую пирамиду и не стать жертвой мошенников

Обман или выгода: как распознать финансовую пирамиду и не стать жертвой мошенников

Эти компании позиционируют себя как успешные организации в области сверхдоходных инвестиций. В своих рекламных кампаниях они используют такие термины, как «инновационный проект», «высокоприбыльный бизнес», «уникальный», «сверхэффективный», «гарантия доходности» и другие.

Современные финансовые пирамиды маскируются под организации разных сфер деятельности. Мошенники могут прикрываться легальными микрофинансовыми организациями, букмекерскими конторами, потребительскими кооперативами, закрытыми паевыми инвестиционными фондами и т.д. Активную работу проводят в социальных сетях, предлагая онлайн-заработок или высокодоходный онлайн-проект, создают чаты в популярных мессенджерах и заманивают людей различными розыгрышами, опросами и прочими маркетинговыми уловками.

– Создатели обещают гарантированный, сверхвысокий доход за короткий промежуток времени. При достижении определенного количества участников и, соответственно, вкладов организаторы прекращают свою деятельность и не выходят на обратную связь с клиентами, – предостерегает главный специалист областного управления региональных представителей Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Наталья Кирсанова.

Рассказала она и о том, как распознать финансовую пирамиду. Первый признак – отсутствие лицензии финансового регулятора. Стоит отметить, что финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг. Соответственно, они неподконтрольны финрегулятору.

– Если организация зарегистрирована за рубежом, то это уже повод ей не доверять. Наведите как можно больше справок об этой компании, ее руководителе, проектах. Можно проверить их деловую репутацию по публикациям в СМИ, специализирующимся на экономических и финансовых новостях. Поищите независимые отзывы в сети Интернет, а не те, которые предлагает компания, – продолжила Н. Кирсанова.

Вторым признаком она называет гарантию сверхвысокой прибыли. Если вам обещают завышенные проценты, а порой и ежедневный доход, а также бонусы за каждого приведенного клиента – не доверяйте. Это тревожный звонок, вас попросту пытаются завлечь в сомнительный проект.

Третий признак – анонимность, отсутствие конкретной информации об учредителях, руководителях и регистрационных данных компании. Часто можно услышать, что фирма, которая вас пытается вовлечь в «выгодное дело», якобы ведет свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефте- и золотодобыча, строительство, микрофинансовая деятельность, рынок Forex. Если вам не могут предоставить информацию о привлеченных средствах и другую отчетность, то вы тоже должны насторожиться. К примеру, если компания организована в форме юридического лица, то на ее сайте должны быть размещены учредительные документы, а у пирамиды они отсутствуют.

В 2020 году Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка создан коллегиальный орган, деятельность которого в первую очередь направлена на выработку эффективных мер по выявлению финансовых пирамид и прекращению их деятельности. Это межведомственная рабочая группа, в состав которой входят представители Агентства по финансовому мониторингу, Генеральной прокуратуры, Национального банка, МВД РК, а также Министерства информации и общественного развития РК.

– Мы регулярно информируем правоохранительные органы о выявленных организациях с признаками финансовых пирамид. Нами составлен и на постоянной основе актуализируется список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности. На сегодня в него включены субъекты, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Проверить наличие лицензии финансовой организации можно на официальном сайте агентства www.gov.kz. Там же опубликован расширенный перечень организаций, которые подозреваются в незаконной деятельности, и те, по которым уже вынесены приговоры суда, – говорит специалист.

Так что, прежде чем вложить свои сбережения в сомнительный проект, задумайтесь: не пытаются ли вас завлечь в очередную финансовую пирамиду.

Наталья ФОМИНА

Коллаж «ИК»

Похожие статьи

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Лента новостей

Подготовку к отопительному сезону в Карагандинской области проверил Роман Скляр

В продолжение рабочей поездки по Карагандинской области первый заместитель премьер-министра Роман Скляр ознакомился с ходом ремонтных работ на источниках теплоснабжения в городах Караганда и...

Реконструкцию автодороги Караганда – Балхаш и готовность к отопительному сезону в Балхаше проверил Роман...

Первый заместитель премьер-министра РК Роман Скляр с рабочей поездкой побывал в Карагандинской области. Он ознакомился с ходом работ по реконструкции автодороги Караганда – Балхаш,...

Светлая память о светлом человеке: В КарУ имени академика Е.А. Букетова делятся впечатлениями о...

В мае в Санкт-Петербурге ушел из жизни замечательный человек, истинный подвижник своего дела, известный краевед Юрий Григорьевич Попов. Ю.Г. Попов родился 27 сентября...

Закладка не для книги: Эксперты утверждают, что необходимы превентивные меры в молодежной среде

Пятеро несовершеннолетних были задержаны с начала года за распространение наркотиков. В основном ребятам едва исполнилось семнадцать. Один из них – ученик 11 класса....

С выходом на полную мощность: В регионе строятся новые молочно-товарные фермы и перерабатывающие сельхозпредприятия

В ходе рабочей поездки в Карагандинскую область вице-премьер Серик Жумангарин, а также министр сельского хозяйства Айдарбек Сапаров ознакомились с результатами посевной кампании, качеством...

Чтобы учиться было комфортнее: В Карагандинском регионе депутаты уделили особое внимание состоянию системы образования

Более десятка вопросов рассмотрели депутаты Карагандинского областного маслихата на очередной, XV сессии. Среди них такие важные, как исполнение бюджета, пятилетнего плана развития региона, открытие...

Свежий номер за 22 июня

Скачать файл