Эти компании позиционируют себя как успешные организации в области сверхдоходных инвестиций. В своих рекламных кампаниях они используют такие термины, как «инновационный проект», «высокоприбыльный бизнес», «уникальный», «сверхэффективный», «гарантия доходности» и другие.
Современные финансовые пирамиды маскируются под организации разных сфер деятельности. Мошенники могут прикрываться легальными микрофинансовыми организациями, букмекерскими конторами, потребительскими кооперативами, закрытыми паевыми инвестиционными фондами и т.д. Активную работу проводят в социальных сетях, предлагая онлайн-заработок или высокодоходный онлайн-проект, создают чаты в популярных мессенджерах и заманивают людей различными розыгрышами, опросами и прочими маркетинговыми уловками.
– Создатели обещают гарантированный, сверхвысокий доход за короткий промежуток времени. При достижении определенного количества участников и, соответственно, вкладов организаторы прекращают свою деятельность и не выходят на обратную связь с клиентами, – предостерегает главный специалист областного управления региональных представителей Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Наталья Кирсанова.
Рассказала она и о том, как распознать финансовую пирамиду. Первый признак – отсутствие лицензии финансового регулятора. Стоит отметить, что финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг. Соответственно, они неподконтрольны финрегулятору.
– Если организация зарегистрирована за рубежом, то это уже повод ей не доверять. Наведите как можно больше справок об этой компании, ее руководителе, проектах. Можно проверить их деловую репутацию по публикациям в СМИ, специализирующимся на экономических и финансовых новостях. Поищите независимые отзывы в сети Интернет, а не те, которые предлагает компания, – продолжила Н. Кирсанова.
Вторым признаком она называет гарантию сверхвысокой прибыли. Если вам обещают завышенные проценты, а порой и ежедневный доход, а также бонусы за каждого приведенного клиента – не доверяйте. Это тревожный звонок, вас попросту пытаются завлечь в сомнительный проект.
Третий признак – анонимность, отсутствие конкретной информации об учредителях, руководителях и регистрационных данных компании. Часто можно услышать, что фирма, которая вас пытается вовлечь в «выгодное дело», якобы ведет свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефте- и золотодобыча, строительство, микрофинансовая деятельность, рынок Forex. Если вам не могут предоставить информацию о привлеченных средствах и другую отчетность, то вы тоже должны насторожиться. К примеру, если компания организована в форме юридического лица, то на ее сайте должны быть размещены учредительные документы, а у пирамиды они отсутствуют.
В 2020 году Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка создан коллегиальный орган, деятельность которого в первую очередь направлена на выработку эффективных мер по выявлению финансовых пирамид и прекращению их деятельности. Это межведомственная рабочая группа, в состав которой входят представители Агентства по финансовому мониторингу, Генеральной прокуратуры, Национального банка, МВД РК, а также Министерства информации и общественного развития РК.
– Мы регулярно информируем правоохранительные органы о выявленных организациях с признаками финансовых пирамид. Нами составлен и на постоянной основе актуализируется список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности. На сегодня в него включены субъекты, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Проверить наличие лицензии финансовой организации можно на официальном сайте агентства www.gov.kz. Там же опубликован расширенный перечень организаций, которые подозреваются в незаконной деятельности, и те, по которым уже вынесены приговоры суда, – говорит специалист.
Так что, прежде чем вложить свои сбережения в сомнительный проект, задумайтесь: не пытаются ли вас завлечь в очередную финансовую пирамиду.
Наталья ФОМИНА
Коллаж «ИК»
