22 C
Алматы
Четверг, 28 марта, 2024
No menu items!
ДомойГлавные новостиПорядка 400 граждан стали жертвами деяний карагандинки, незаконно завладевшей их деньгами

Порядка 400 граждан стали жертвами деяний карагандинки, незаконно завладевшей их деньгами

Порядка 400 граждан стали жертвами деяний карагандинки, незаконно завладевшей их деньгами

Жительница Караганды создала финансовую пирамиду и обогатилась за чужой счет на 180 миллионов тенге, за что была приговорена к девяти годам лишения свободы.

Бесплатный сыр в дивидендах

В 2015 году на финансовом рынке нашей страны появилась очередная компания, назвавшаяся ТОО «Микрофинансовая организация «Лидер Капитал 168». Головной офис организации находился в Караганде, а в Темиртау и Павлодаре были открыты филиалы. Эта контора выдавала людям микрозаймы и продавала «долю» своего ТОО всем желающим, обещая баснословные дивиденды. Последнее направление деятельности и было основным.

Преступная схема выглядела следующим образом: привлекались вкладчики, которым обещали от 18% до 24% дохода от внесенной суммы. С ними подписывали договор о «выкупе доли» компании. Таким образом доверчивые граждане якобы становились совладельцами фирмы и имели с нее часть дохода. Однако в ходе расследования выяснилось, что эти договоры нигде не регистрировались и никакой юридической силы не имели. По факту люди покупали просто липовые бумажки. Важно знать, что прежде чем подписывать такой договор, надо обратиться за консультацией к любому юристу. Это сможет уберечь вас от чужих преступных замыслов.

Руководила компанией карагандинка Ирина Яковлева. Позже ее признают организатором финансовой пирамиды. Но это случится лишь в 2020 году. А в течение пяти лет ей удавалось убеждать потенциальных вкладчиков в том, что она успешно выдает людям микрозаймы и имеет оборот за счет их оплаты процентов по кредитам, именно оттуда и будет поступать доход «инвесторам».

На деле же за эти годы микрозаймов было выдано минимальное количество и только людям с кристально чистой кредитной историей. Стоит отметить, что суммы займов были крошечно малы — 20-30 тысяч тенге, и лишь несколько из них составляли по 250-300 тысяч. То есть проценты по ним были минимальные и не могли обеспечить доход ни самой И. Яковлевой, ни вкладчикам. По факту строилась финансовая пирамида, где верхние слои (первые из вкладчиков) существовали за счет нижних (последних из вложившихся).

Пандемия сразила пирамиду

И вроде как дела у «Лидер Капитал 168» шли неплохо: Яковлева честно выплачивала причитающиеся проценты вкладчикам, богатела сама… Пока не произошло непредвиденное — миром завладел COVID-19, и в 2020 году в Казахстане начался жесткий локдаун. Карантин разрушил всю преступную схему. Многие остались без заработка и уже не так охотно расставались со своими деньгами. Привлекать новых вкладчиков становилось все сложнее. Еще около полугода фирме удалось продержаться на плаву, но потом все начало рушиться. Пирамида стала рассыпаться с нижних слоев: нет фундамента (новых вкладчиков и их денег) — нечем платить верхним, уже внесшим свои деньги.

Кроме того, в тот год «Лидер Капитал 168» попал в поле зрения областного департамента Агентства по финансовому мониторингу. Там в ходе анализа рынка сразу выявили все признаки финансовой пирамиды — одним из главных факторов стали заоблачные процентные ставки, обещанные вкладчикам.

Примечательно, что изначально обращений самих граждан, лишившихся денег, как в полицию, так и в упомянутый выше департамент ни от карагандинцев, ни от павлодарцев не поступало. Первыми забили тревогу темиртаусцы. Они обратились с соответствующим заявлением в полицию. Позже число пострадавших будет насчитывать порядка 400 человек, а сумма ущерба составит 180 миллионов тенге.

«Где деньги, Зин?»

Сто восемьдесят миллионов тенге так и не нашли. В ходе следственных действий было проверено все окружение Ирины Яковлевой — родные, друзья, коллеги (и даже бывшие). Никаких элитных вилл, яхт и лимузинов у них, как и у самой женщины, найдено не было. При обыске жилья организатора пирамиды — трехкомнатной квартиры в обычной хрущевке — денежных средств в мешках и видимых предметов роскоши также не обнаружено.

Следователям поступала различная информация: то Яковлева якобы приобрела гостиницу в Праге, то у нее оздоровительный центр в России и т.д. Каждая из них была отработана и проверена, но ни одна не нашла своего подтверждения. Было проверено и наличие возможных заграничных банковских счетов тогда уже подозреваемой в создании финансовой пирамиды — они отсутствовали. Запрос о пересечении государственной границы (вдруг руководительница «Лидер Капитал 168» прожигала деньги вкладчиков на заграничных курортах) показал, что за пять лет она выезжала всего три раза — в Турцию и Таиланд. А это не стоит 180 миллионов. Такой отдых сегодня могут себе позволить многие рядовые служащие.

Так или иначе, Яковлева оказалась на скамье подсудимых. Приговором суда ее признали виновной и назначили наказание в виде лишения свободы сроком на 9 лет с лишением права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского или страхового холдинга и являться крупным участником финансовой организации сроком на 7 лет, с отбыванием наказания в учреждении уголовно-исполнительной системы минимальной безопасности.

В случае если вам или вашим близким стала известна информация, связанная с организацией финансовых пирамид, то необходимо незамедлительно обратиться в областной департамент экономических расследований Агентства РК по финансовому мониторингу по адресу: г. Караганда, ул. Хмельницкого, 14. Либо по номеру телефона: 8 (7212) 56-70-00.

Наталья ФОМИНА

Коллаж Юрия Билушенко

Похожие статьи

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Лента новостей

В Карагандинской области началось движение основных рек и их притоков

На сегодняшний день 60 % территории региона покрыто снегом, сообщает сайт акимата Карагандинской области. Аким области Ермаганбет Булекпаев и начальник ДЧС Мурат Катпанов осмотрели русла...

Обратная связь: ответы на часто задаваемые вопросы потребителей финансовых услуг

Fingramota.kz представляет вашему вниманию ответы на актуальные вопросы казахстанцев по теме противодействия финансовым пирамидам и мошенничеству. Граждане могут получить консультации в Агентстве РК по регулированию...

Микрокредиты и макроответственность: как урегулировать кредитную задолженность

Что делать заемщику, если возникла ситуация, когда был пропущен очередной платеж по кредиту или в ближайшее время с трудом получается исполнять обязательства по договору...

Когда и за чей счет восстановят трамвайный парк в Темиртау?

Если новый инвестор Qarmet не сможет восстановить трамвайный парк в Темиртау, тогда местные власти найдут возможность перевести его в коммунальную собственность города. Как...

В Темиртау в зоне подтопления оказались дачные массивы «Черемушки» и «Алма»

Десятки частных угодий, а то и сотни уходят под воду. Видео с места ЧС активно разошлось по социальным сетям. На кадрах видно, как вышедшая...

Свыше 600 миллионов тенге было возмещено государству благодаря пресечению экономических преступлений в регионе

За обеспечение стабильности финансовой и экономической систем в нашей стране отвечает Агентство РК по финансовому мониторингу. Оно было создано всего три года назад -...

В Темиртау капитальный ремонт дороги начнут на проспекте Металлургов

Жителей города просят набраться терпения. Как только позволят погодные условия, подрядчик приступит к реализации самого масштабного проекта, который намерены завершить в течение нескольких лет. ...