Жительница Караганды создала финансовую пирамиду и обогатилась за чужой счет на 180 миллионов тенге, за что была приговорена к девяти годам лишения свободы.
Бесплатный сыр в дивидендах
В 2015 году на финансовом рынке нашей страны появилась очередная компания, назвавшаяся ТОО «Микрофинансовая организация «Лидер Капитал 168». Головной офис организации находился в Караганде, а в Темиртау и Павлодаре были открыты филиалы. Эта контора выдавала людям микрозаймы и продавала «долю» своего ТОО всем желающим, обещая баснословные дивиденды. Последнее направление деятельности и было основным.
Преступная схема выглядела следующим образом: привлекались вкладчики, которым обещали от 18% до 24% дохода от внесенной суммы. С ними подписывали договор о «выкупе доли» компании. Таким образом доверчивые граждане якобы становились совладельцами фирмы и имели с нее часть дохода. Однако в ходе расследования выяснилось, что эти договоры нигде не регистрировались и никакой юридической силы не имели. По факту люди покупали просто липовые бумажки. Важно знать, что прежде чем подписывать такой договор, надо обратиться за консультацией к любому юристу. Это сможет уберечь вас от чужих преступных замыслов.
Руководила компанией карагандинка Ирина Яковлева. Позже ее признают организатором финансовой пирамиды. Но это случится лишь в 2020 году. А в течение пяти лет ей удавалось убеждать потенциальных вкладчиков в том, что она успешно выдает людям микрозаймы и имеет оборот за счет их оплаты процентов по кредитам, именно оттуда и будет поступать доход «инвесторам».
На деле же за эти годы микрозаймов было выдано минимальное количество и только людям с кристально чистой кредитной историей. Стоит отметить, что суммы займов были крошечно малы — 20-30 тысяч тенге, и лишь несколько из них составляли по 250-300 тысяч. То есть проценты по ним были минимальные и не могли обеспечить доход ни самой И. Яковлевой, ни вкладчикам. По факту строилась финансовая пирамида, где верхние слои (первые из вкладчиков) существовали за счет нижних (последних из вложившихся).
Пандемия сразила пирамиду
И вроде как дела у «Лидер Капитал 168» шли неплохо: Яковлева честно выплачивала причитающиеся проценты вкладчикам, богатела сама… Пока не произошло непредвиденное — миром завладел COVID-19, и в 2020 году в Казахстане начался жесткий локдаун. Карантин разрушил всю преступную схему. Многие остались без заработка и уже не так охотно расставались со своими деньгами. Привлекать новых вкладчиков становилось все сложнее. Еще около полугода фирме удалось продержаться на плаву, но потом все начало рушиться. Пирамида стала рассыпаться с нижних слоев: нет фундамента (новых вкладчиков и их денег) — нечем платить верхним, уже внесшим свои деньги.
Кроме того, в тот год «Лидер Капитал 168» попал в поле зрения областного департамента Агентства по финансовому мониторингу. Там в ходе анализа рынка сразу выявили все признаки финансовой пирамиды — одним из главных факторов стали заоблачные процентные ставки, обещанные вкладчикам.
Примечательно, что изначально обращений самих граждан, лишившихся денег, как в полицию, так и в упомянутый выше департамент ни от карагандинцев, ни от павлодарцев не поступало. Первыми забили тревогу темиртаусцы. Они обратились с соответствующим заявлением в полицию. Позже число пострадавших будет насчитывать порядка 400 человек, а сумма ущерба составит 180 миллионов тенге.
«Где деньги, Зин?»
Сто восемьдесят миллионов тенге так и не нашли. В ходе следственных действий было проверено все окружение Ирины Яковлевой — родные, друзья, коллеги (и даже бывшие). Никаких элитных вилл, яхт и лимузинов у них, как и у самой женщины, найдено не было. При обыске жилья организатора пирамиды — трехкомнатной квартиры в обычной хрущевке — денежных средств в мешках и видимых предметов роскоши также не обнаружено.
Следователям поступала различная информация: то Яковлева якобы приобрела гостиницу в Праге, то у нее оздоровительный центр в России и т.д. Каждая из них была отработана и проверена, но ни одна не нашла своего подтверждения. Было проверено и наличие возможных заграничных банковских счетов тогда уже подозреваемой в создании финансовой пирамиды — они отсутствовали. Запрос о пересечении государственной границы (вдруг руководительница «Лидер Капитал 168» прожигала деньги вкладчиков на заграничных курортах) показал, что за пять лет она выезжала всего три раза — в Турцию и Таиланд. А это не стоит 180 миллионов. Такой отдых сегодня могут себе позволить многие рядовые служащие.
Так или иначе, Яковлева оказалась на скамье подсудимых. Приговором суда ее признали виновной и назначили наказание в виде лишения свободы сроком на 9 лет с лишением права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского или страхового холдинга и являться крупным участником финансовой организации сроком на 7 лет, с отбыванием наказания в учреждении уголовно-исполнительной системы минимальной безопасности.
В случае если вам или вашим близким стала известна информация, связанная с организацией финансовых пирамид, то необходимо незамедлительно обратиться в областной департамент экономических расследований Агентства РК по финансовому мониторингу по адресу: г. Караганда, ул. Хмельницкого, 14. Либо по номеру телефона: 8 (7212) 56-70-00.
Наталья ФОМИНА
Коллаж Юрия Билушенко
