ДомойГлавные новостиПорядка 400 граждан стали жертвами деяний карагандинки, незаконно завладевшей их деньгами

Порядка 400 граждан стали жертвами деяний карагандинки, незаконно завладевшей их деньгами

Порядка 400 граждан стали жертвами деяний карагандинки, незаконно завладевшей их деньгами

Жительница Караганды создала финансовую пирамиду и обогатилась за чужой счет на 180 миллионов тенге, за что была приговорена к девяти годам лишения свободы.

Бесплатный сыр в дивидендах

В 2015 году на финансовом рынке нашей страны появилась очередная компания, назвавшаяся ТОО «Микрофинансовая организация «Лидер Капитал 168». Головной офис организации находился в Караганде, а в Темиртау и Павлодаре были открыты филиалы. Эта контора выдавала людям микрозаймы и продавала «долю» своего ТОО всем желающим, обещая баснословные дивиденды. Последнее направление деятельности и было основным.

Преступная схема выглядела следующим образом: привлекались вкладчики, которым обещали от 18% до 24% дохода от внесенной суммы. С ними подписывали договор о «выкупе доли» компании. Таким образом доверчивые граждане якобы становились совладельцами фирмы и имели с нее часть дохода. Однако в ходе расследования выяснилось, что эти договоры нигде не регистрировались и никакой юридической силы не имели. По факту люди покупали просто липовые бумажки. Важно знать, что прежде чем подписывать такой договор, надо обратиться за консультацией к любому юристу. Это сможет уберечь вас от чужих преступных замыслов.

Руководила компанией карагандинка Ирина Яковлева. Позже ее признают организатором финансовой пирамиды. Но это случится лишь в 2020 году. А в течение пяти лет ей удавалось убеждать потенциальных вкладчиков в том, что она успешно выдает людям микрозаймы и имеет оборот за счет их оплаты процентов по кредитам, именно оттуда и будет поступать доход «инвесторам».

На деле же за эти годы микрозаймов было выдано минимальное количество и только людям с кристально чистой кредитной историей. Стоит отметить, что суммы займов были крошечно малы — 20-30 тысяч тенге, и лишь несколько из них составляли по 250-300 тысяч. То есть проценты по ним были минимальные и не могли обеспечить доход ни самой И. Яковлевой, ни вкладчикам. По факту строилась финансовая пирамида, где верхние слои (первые из вкладчиков) существовали за счет нижних (последних из вложившихся).

Пандемия сразила пирамиду

И вроде как дела у «Лидер Капитал 168» шли неплохо: Яковлева честно выплачивала причитающиеся проценты вкладчикам, богатела сама… Пока не произошло непредвиденное — миром завладел COVID-19, и в 2020 году в Казахстане начался жесткий локдаун. Карантин разрушил всю преступную схему. Многие остались без заработка и уже не так охотно расставались со своими деньгами. Привлекать новых вкладчиков становилось все сложнее. Еще около полугода фирме удалось продержаться на плаву, но потом все начало рушиться. Пирамида стала рассыпаться с нижних слоев: нет фундамента (новых вкладчиков и их денег) — нечем платить верхним, уже внесшим свои деньги.

Кроме того, в тот год «Лидер Капитал 168» попал в поле зрения областного департамента Агентства по финансовому мониторингу. Там в ходе анализа рынка сразу выявили все признаки финансовой пирамиды — одним из главных факторов стали заоблачные процентные ставки, обещанные вкладчикам.

Примечательно, что изначально обращений самих граждан, лишившихся денег, как в полицию, так и в упомянутый выше департамент ни от карагандинцев, ни от павлодарцев не поступало. Первыми забили тревогу темиртаусцы. Они обратились с соответствующим заявлением в полицию. Позже число пострадавших будет насчитывать порядка 400 человек, а сумма ущерба составит 180 миллионов тенге.

«Где деньги, Зин?»

Сто восемьдесят миллионов тенге так и не нашли. В ходе следственных действий было проверено все окружение Ирины Яковлевой — родные, друзья, коллеги (и даже бывшие). Никаких элитных вилл, яхт и лимузинов у них, как и у самой женщины, найдено не было. При обыске жилья организатора пирамиды — трехкомнатной квартиры в обычной хрущевке — денежных средств в мешках и видимых предметов роскоши также не обнаружено.

Следователям поступала различная информация: то Яковлева якобы приобрела гостиницу в Праге, то у нее оздоровительный центр в России и т.д. Каждая из них была отработана и проверена, но ни одна не нашла своего подтверждения. Было проверено и наличие возможных заграничных банковских счетов тогда уже подозреваемой в создании финансовой пирамиды — они отсутствовали. Запрос о пересечении государственной границы (вдруг руководительница «Лидер Капитал 168» прожигала деньги вкладчиков на заграничных курортах) показал, что за пять лет она выезжала всего три раза — в Турцию и Таиланд. А это не стоит 180 миллионов. Такой отдых сегодня могут себе позволить многие рядовые служащие.

Так или иначе, Яковлева оказалась на скамье подсудимых. Приговором суда ее признали виновной и назначили наказание в виде лишения свободы сроком на 9 лет с лишением права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского или страхового холдинга и являться крупным участником финансовой организации сроком на 7 лет, с отбыванием наказания в учреждении уголовно-исполнительной системы минимальной безопасности.

В случае если вам или вашим близким стала известна информация, связанная с организацией финансовых пирамид, то необходимо незамедлительно обратиться в областной департамент экономических расследований Агентства РК по финансовому мониторингу по адресу: г. Караганда, ул. Хмельницкого, 14. Либо по номеру телефона: 8 (7212) 56-70-00.

Наталья ФОМИНА

Коллаж Юрия Билушенко

Похожие статьи

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Лента новостей

Обращение Федерации профсоюзов РК в связи с выборами депутатов Мажилиса Парламента РК и маслихатов

Начиная с 2022 года в Казахстане происходят кардинальные изменения в политической жизни, результатами которых стали референдум по изменению Конституции страны, избрание Президентом Касым-Жомарта Токаева,...

Методы оптимизации производства обсудили в АО «АрселорМиттал Темиртау»

В компании «АрселорМиттал Темиртау» прошел воркшоп, организованный американской компанией Honeywell. Он был посвящен оптимизации технологических процессов и автоматизации производства. Крупные предприятия со сложной организационной...

В Карагандинской области прием документов в школу для первоклашек начнется 1 апреля

В интернет-редакцию «ИК» поступил вопрос от читательницы. Она интересуется, какие требования сегодня установлены для подачи документов в начальную школу. - Осенью мой ребенок пойдет...

Более трех миллиардов тенге выделено на развитие проекта Artsport в Карагандинской области

В текущем году продолжается реализация республиканского проекта по развитию детского творчества и занятий спортом. Чтобы дети в возрасте от 4 до 18 лет раскрывали...

Президент принял председателя Национального банка

Касым-Жомарт Токаев заслушал отчет об итогах реализации денежно-кредитной политики за январь 2023 года. Также Галымжан Пирматов проинформировал главу государства о ситуации в экономике Казахстана, деловой...

Автодорога от Караганды до села Уштобе стала светлее

В Карагандинской области по дороге из областного центра в направлении села Уштобе сделали освещение. Жители села не раз обращались с просьбой решить проблему отсутствия...

Карагандинцы оформляют миллионные кредиты на «чудодейственные» устройства

Формально эту схему мошеннической и не назовешь, так как люди добровольно подписываются (в прямом и переносном смысле) на все условия ее организаторов. Действует она...