На протяжении двух лет она привлекала вкладчиков в свой несуществующий бизнес, взамен обещая им хорошие дивиденды. Изображая из себя успешную бизнес-леди и прикрываясь якобы наличием товара и участием в госзакупках, женщина входила в доверие к потенциальным инвесторам, и те добровольно передавали ей свои деньги. Итог: несколько десятков пострадавших и более 220 миллионов тенге материального ущерба.
Предприимчивая жительница Темиртау Гульзат Нарымбетова открыла ИП «Creative Media Group» якобы для предоставления рекламных услуг и даже арендовала офисное помещение на Юго-Востоке Караганды. Однако вести какую-либо предпринимательскую деятельность она не намеревалась, а, как скажут потом в суде, задалась корыстным, преступным умыслом, направленным на создание и руководство финансовой пирамидой.
Деятельность свою она вела в Караганде и Темиртау – привлекала вкладчиков, убеждая их вложиться в ее бизнес. В качестве вознаграждения обещала им от 10% до 40% от суммы вклада. На самом же деле полученные средства она не вкладывала в свое дело, а дивиденды выплачивала за счет новых инвесторов. К слову, суммы, переданные Г. Нарымбетовой, варьировались от 200 тысяч до 25 миллионов тенге.
Женщине удавалось убеждать людей брать кредиты и даже закладывать свои автомобили в автоломбард и нести деньги ей. Стоит отметить, что обманывала Гульзат не только случайных людей с улицы, но и своих знакомых из ближайшего окружения. Поначалу женщина честно выплачивала причитающиеся проценты своим вкладчикам. Те искренне полагали, что она ведет успешный и легальный бизнес и советовали финансово вложиться в него и получать стабильные высокие выплаты своим знакомым и родственникам. В итоге жертвами преступных деяний руководительницы пирамиды стали десятки человек.
Несколько раз пирамида была на грани распада, но Г. Нарымбетовой вновь удавалось привлечь очередного вкладчика, которому она, как и другим, предлагала произвести инвестиции на короткий срок под высокие проценты в ее бизнес по продаже товаров, объясняя такой большой размер дивидендов высокой маржинальностью реализуемого ею товара. Точку в ее преступной деятельности поставил областной департамент Агентства РК по финансовому мониторингу – Гульзат Нарымбетова попала на скамью подсудимых.
В департаменте сразу заметили в деятельности жительницы Темиртау признаки финансовой пирамиды: требование большого первоначального взноса, массированную рекламу. Кроме того, внесение денег вкладчиками осуществлялось то наличными, то на карточные счета физических лиц либо через терминалы на электронный кошелек. Также отсутствовало точное определение деятельности Г. Нарымбетовой. А обещанная высокая доходность значительно превышала уровень рыночного показателя. Насторожило и отсутствие четкого плана выплат и соответствующих лицензий.
Важно знать, что привлечением денег от населения на территории нашей страны могут заниматься только банки второго уровня и национальный оператор почты на основании лицензии, выданной уполномоченным государственным органом. А согласно требованиям Гражданского кодекса РК, иным лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения.
В ходе обыска, помимо прочего, у Гульзат Нарымбетовой были найдены мобильные телефоны дорогих моделей и ежедневник, на лицевой стороне которого написано: #ДневникМоегоУспеха. Стоить отметить и то, что на суде некоторые из потерпевших отказались от исковых требований по возмещению материального ущерба и даже просили не лишать подсудимую свободы.
Однако приговором суда района имени Казыбек би Караганды Гульзат Нарымбетова была признана виновной с назначением наказания в виде лишения свободы сроком на 5 лет и 6 месяцев, лишением права заниматься предпринимательской и финансовой деятельностью, связанной с сетевым маркетингом и привлечением денежных средств граждан, сроком на 5 лет, с отбыванием наказания в учреждении уголовно-исполнительной системы минимальной безопасности.
Кстати, из более 222 миллионов тенге причиненного ущерба 131 млн тенге Г. Нарымбетова добровольно погасила.
Наталья Фомина
Коллаж Юрия Билушенко
